金永授、崔潤(rùn)海案發(fā)后，東方金誠(chéng)建立健全責(zé)任落實(shí)制度機(jī)制、選優(yōu)配強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察力量、防控重點(diǎn)崗位重點(diǎn)人員廉政風(fēng)險(xiǎn)，做好案件查辦“后半篇文章”。圖為近日，公司紀(jì)委牽頭評(píng)級(jí)作業(yè)部門(mén)，緊盯重點(diǎn)開(kāi)展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排查工作。（東方金誠(chéng)紀(jì)委 供圖）

　　近日，知名評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)東方金誠(chéng)國(guó)際信用評(píng)估有限公司原總經(jīng)理金永授、東方金誠(chéng)江蘇分公司原總經(jīng)理崔潤(rùn)海被“雙開(kāi)”，涉嫌犯罪問(wèn)題被移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴，所涉財(cái)物隨案移送。

　　東方金誠(chéng)系列腐敗案是典型的小行業(yè)、大腐敗。作為國(guó)有信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)高管，金永授和崔潤(rùn)海憑借手握的金融資源和職務(wù)便利，損公肥私搞利益輸送，肆意妄為收受財(cái)物，涉案金額巨大。

　　今年是打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的收官之年。查處該案是落實(shí)十九屆中央紀(jì)委四次全會(huì)精神、深化金融領(lǐng)域反腐敗工作的重要舉措，是金融反腐從傳統(tǒng)信貸領(lǐng)域向中介信息服務(wù)領(lǐng)域拓展深化的積極突破。

　　收取“評(píng)級(jí)費(fèi)”，為企業(yè)信用評(píng)級(jí)提供幫助

　　2019年12月，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組在進(jìn)行線索核查中發(fā)現(xiàn)，銀保監(jiān)會(huì)會(huì)管企業(yè)中國(guó)東方資產(chǎn)管理股份有限公司旗下東方金誠(chéng)江蘇分公司總經(jīng)理崔潤(rùn)海與他人合謀，幫助江蘇某企業(yè)調(diào)高信用評(píng)級(jí)，收取巨額好處，涉嫌職務(wù)犯罪。2020年1月3日，崔潤(rùn)海因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法接受審查調(diào)查，并被采取留置措施。

　　崔潤(rùn)海先后任職的大公國(guó)際和東方金誠(chéng)，是兩家國(guó)有信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，在國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)具有一定影響力。“我們初步判斷崔潤(rùn)海很可能引出信用評(píng)級(jí)領(lǐng)域腐敗窩案串案。專(zhuān)案組加大辦案力度，促使其盡快交代問(wèn)題，并以此為契機(jī)深入了解信用評(píng)級(jí)領(lǐng)域黨風(fēng)廉政建設(shè)情況。”中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)同志告訴記者。

　　崔潤(rùn)海很快交代，為感謝在信用評(píng)級(jí)方面提供的幫助，曾送給時(shí)任東方金誠(chéng)公司總經(jīng)理金永授好處費(fèi)。

　　2020年1月10日，崔潤(rùn)海被留置后不久，東方金誠(chéng)組織召開(kāi)了中層及以上管理人員警示教育大會(huì)。兩天后，金永授主動(dòng)投案接受審查調(diào)查。

　　經(jīng)查，崔潤(rùn)海利用擔(dān)任大公國(guó)際營(yíng)銷(xiāo)副總裁、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部市場(chǎng)總監(jiān)，東方金誠(chéng)江蘇分公司總經(jīng)理的職務(wù)便利，為多家企業(yè)信用評(píng)級(jí)提供幫助，為數(shù)家證券公司介紹發(fā)債業(yè)務(wù)，收受巨額賄賂。金永授利用擔(dān)任大公國(guó)際評(píng)審委員會(huì)主任、副總裁、總裁，東方金誠(chéng)總經(jīng)理的職務(wù)便利，為多家企業(yè)信用評(píng)級(jí)提供幫助，為相關(guān)銀行介紹工程項(xiàng)目，收受項(xiàng)目介紹人、受評(píng)企業(yè)賄賂。

　　隨著金永授、崔潤(rùn)海的到案，信用評(píng)級(jí)領(lǐng)域腐敗窩案的“蓋子”逐漸被揭開(kāi)。

　　2020年7月1日，東方金誠(chéng)一名部門(mén)負(fù)責(zé)人主動(dòng)向組織交代問(wèn)題；幾天后，又一名員工主動(dòng)交代違規(guī)收取“評(píng)級(jí)費(fèi)”等問(wèn)題……截至目前，除東方金誠(chéng)4名人員外，東方金誠(chéng)系列腐敗案還涉及多名其他金融機(jī)構(gòu)工作人員。

　　量錢(qián)評(píng)級(jí)、“熟客”作案、人多面廣，評(píng)級(jí)尋租花樣多

　　作為國(guó)有信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)高管，金永授、崔潤(rùn)海是如何利用評(píng)級(jí)大肆撈錢(qián)的？

　　信用評(píng)級(jí)是指以一套相關(guān)指標(biāo)體系為考量基礎(chǔ)，標(biāo)示出各類(lèi)市場(chǎng)參與者及各類(lèi)金融工具發(fā)行主體償付其債務(wù)的能力和意愿、度量違約風(fēng)險(xiǎn)程度的活動(dòng)或過(guò)程。一般分為企業(yè)信用評(píng)級(jí)、證券信用評(píng)級(jí)、項(xiàng)目信用評(píng)級(jí)、國(guó)家主權(quán)信用評(píng)級(jí)，廣泛運(yùn)用于債券市場(chǎng)等金融活動(dòng)中。通常，被評(píng)定機(jī)構(gòu)評(píng)定信用等級(jí)越高，在資本市場(chǎng)中的融資成本越低；信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)越高，被投資人采用的越多。因此，資本市場(chǎng)中發(fā)行人普遍具有獲取權(quán)威信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)高信用等級(jí)的動(dòng)機(jī)，這一定程度上制造了評(píng)級(jí)尋租的空間。

　　在懺悔錄中，崔潤(rùn)海講述了他第一次利用評(píng)級(jí)尋租的經(jīng)歷：“客戶(hù)表示愿意多拿些好處費(fèi)來(lái)調(diào)高信用級(jí)別。為順利通過(guò)評(píng)審，我請(qǐng)求評(píng)審委員會(huì)主任幫忙，又約了主管評(píng)審的總裁與客戶(hù)一起吃飯，客戶(hù)獲得總裁認(rèn)可。我認(rèn)為調(diào)高級(jí)別沒(méi)有太大問(wèn)題，就答應(yīng)了客戶(hù)的訴求，他也表示愿意拿出200萬(wàn)元作為酬謝。為確保萬(wàn)無(wú)一失，我又分別做了其他評(píng)委的工作。評(píng)級(jí)報(bào)告如愿以?xún)敵鼍撸蛻?hù)也兌現(xiàn)了酬金。”

　　“從這以后，自己發(fā)現(xiàn)一次級(jí)別的調(diào)高居然能值這么多錢(qián)，比做一個(gè)項(xiàng)目幾萬(wàn)元的提成多幾十倍甚至上百倍。”崔潤(rùn)海說(shuō)。

　　信用評(píng)級(jí)領(lǐng)域的管理寬松和級(jí)別標(biāo)準(zhǔn)的彈性，為想要撈錢(qián)的人提供了機(jī)會(huì)。其尋租過(guò)程通常較為隱蔽，多數(shù)是背靠背私下交易。

　　金永授在懺悔錄中寫(xiě)道：“為怕別人發(fā)現(xiàn)，我對(duì)自己關(guān)注的項(xiàng)目，都是采取比較隱蔽的方式，雖然表面上不直接介入和操縱評(píng)審工作，但我多次通過(guò)與評(píng)審委員會(huì)主任及部分評(píng)委個(gè)別交流，或借安排企業(yè)來(lái)訪之機(jī)發(fā)表個(gè)人傾向性意見(jiàn)，以此來(lái)影響評(píng)審結(jié)果。”

　　金永授交代，他收受的賄賂80%以上都是身邊所謂“好朋友”所送。“這些錢(qián)我不敢放在家里，也不敢去消費(fèi)，大部分借給了朋友。因?yàn)槭斟X(qián)的事怕我愛(ài)人知道，她對(duì)自己和我的要求很高，對(duì)不廉潔的行為極其反感。”金永授說(shuō)。

　　“東方金誠(chéng)系列腐敗案，暴露了信用評(píng)級(jí)領(lǐng)域腐敗的一些特點(diǎn)。”中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)同志介紹：“一是論單收費(fèi)、量錢(qián)評(píng)級(jí)。信用級(jí)別買(mǎi)賣(mài)是信用評(píng)級(jí)行業(yè)尋租的重要形式，即以調(diào)高信用級(jí)別為籌碼，收受受評(píng)企業(yè)好處費(fèi)。二是利益勾結(jié)、‘熟客’作案。其腐敗問(wèn)題難以一人成案，需要評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)人員、受評(píng)企業(yè)和債券承銷(xiāo)商等各利益相關(guān)方聯(lián)合作案。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部也往往需要領(lǐng)導(dǎo)人員、評(píng)審人員、作業(yè)人員、市場(chǎng)人員上下其手，因此很容易形成窩案串案。三是面廣人多、案情交叉。需要形成查辦合力，才能查清案件。”

　　基層黨建形同虛設(shè)，13個(gè)分公司均未設(shè)立黨支部，黨員長(zhǎng)期不參加組織生活

　　東方金誠(chéng)系列腐敗案一位涉案人員在懺悔時(shí)說(shuō)，作為金融高管，自己存在“以‘資格’和‘專(zhuān)家’自居的趨向，重技術(shù)而輕思想，重經(jīng)驗(yàn)而輕學(xué)習(xí)。”

　　理論學(xué)習(xí)不夠，思想未及時(shí)得到改造，這是金永授、崔潤(rùn)海等人被誘惑絆倒的重要原因。

　　金永授在懺悔錄中寫(xiě)道——

　　“我博士畢業(yè)后走上工作崗位，在外企工作4年，在大公國(guó)際工作14年。這18年間，除交納黨費(fèi)時(shí)還記得自己是共產(chǎn)黨員，其他時(shí)間把黨員身份忘得一干二凈。”

　　“到東方金誠(chéng)后，作為公司黨委委員，參加‘三會(huì)一課’等活動(dòng)，我明顯存在剛開(kāi)始認(rèn)真、后來(lái)流于形式的情況?？磿?shū)聽(tīng)課時(shí)，很多方面一知半解，沒(méi)有真正學(xué)懂弄通、入腦入心。在學(xué)習(xí)總結(jié)和心得撰寫(xiě)上，不是結(jié)合自身和崗位查擺問(wèn)題，而是更多照抄網(wǎng)上資料，通篇官話套話。平時(shí)工作中，明顯存在重業(yè)務(wù)、輕黨建的傾向，一崗雙責(zé)履行不到位，每月主持經(jīng)營(yíng)會(huì)議也是只談業(yè)務(wù)不談黨建。”

　　理想信念“總開(kāi)關(guān)”常年失修，思想就會(huì)漸趨庸俗化。正如金永授所說(shuō)：“雖然我也有振興民族評(píng)級(jí)行業(yè)的理想，但這種理想抱負(fù)始終沒(méi)有與自己作為黨員的理想信念初心使命相結(jié)合，想的更多的只是追求個(gè)人名利。這種理想抱負(fù)必然是脆弱的，是經(jīng)不起利益考驗(yàn)的。”

　　這暴露了東方金誠(chéng)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任落實(shí)不到位等問(wèn)題。在東方金誠(chéng)，基層黨建工作形同虛設(shè)，13個(gè)分公司均未設(shè)立黨支部，基層黨員組織關(guān)系掛在公司總部，支部成員分散，黨員長(zhǎng)期不參加組織生活。金永授作為公司總部班子成員，自身要求不嚴(yán)格，“一崗雙責(zé)”更是無(wú)從談起；崔潤(rùn)海作為分公司負(fù)責(zé)人，組織關(guān)系卻在總部第二黨支部，長(zhǎng)期游離于組織教育監(jiān)督之外。

　　推動(dòng)彌補(bǔ)信用評(píng)級(jí)領(lǐng)域監(jiān)管漏洞和制度短板

　　個(gè)人出問(wèn)題，組織有責(zé)任。案發(fā)后，中國(guó)東方公司黨委對(duì)東方金誠(chéng)黨委班子進(jìn)行了調(diào)整。

　　2020年6月23日，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組負(fù)責(zé)同志到東方金誠(chéng)公司，召開(kāi)公司全體高管座談會(huì)，宣講中央對(duì)查處金融腐敗的政策，指導(dǎo)中國(guó)東方公司黨委、紀(jì)委對(duì)東方金誠(chéng)黨的建設(shè)、內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、置業(yè)風(fēng)氣等進(jìn)行集中整頓。

　　2020年6月24日，中國(guó)東方公司舉辦了2020年警示教育大會(huì)暨首屆“廉潔東方日”活動(dòng)。

　　據(jù)中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)同志分析，信用評(píng)級(jí)是一種預(yù)測(cè)服務(wù)，級(jí)別調(diào)整往往由人為確定，存在一定主觀判斷，企業(yè)和債券承銷(xiāo)商因此愿意公關(guān)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，有的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員也敢于鋌而走險(xiǎn)、買(mǎi)賣(mài)級(jí)別。

　　針對(duì)這一問(wèn)題，東方金誠(chéng)建立市場(chǎng)人員團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制，要求項(xiàng)目承攬過(guò)程中由兩名以上市場(chǎng)人員共同參與，單位或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人介入客戶(hù)管理，避免市場(chǎng)人員向客戶(hù)私許級(jí)別等問(wèn)題；建立客戶(hù)回訪機(jī)制，對(duì)級(jí)別調(diào)整、退款及風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行抽查，排查是否存在廉潔問(wèn)題。公司還探索建立外部評(píng)審專(zhuān)家?guī)?，?duì)調(diào)級(jí)和違約等項(xiàng)目實(shí)行評(píng)級(jí)結(jié)果復(fù)評(píng)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)打造智能型評(píng)級(jí)系統(tǒng)等，多措并舉弱化評(píng)級(jí)主觀影響，壓縮評(píng)級(jí)尋租空間。

　　國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)行業(yè)起步晚，存在評(píng)審委員會(huì)獨(dú)立性不強(qiáng)、未實(shí)行非控制性股權(quán)結(jié)構(gòu)、重業(yè)績(jī)輕管理等短板，有的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)甚至還存在“個(gè)別人說(shuō)了算”的問(wèn)題。著眼于提升信用評(píng)級(jí)行業(yè)的規(guī)范性，東方金誠(chéng)深化公司治理，升級(jí)經(jīng)營(yíng)模式，優(yōu)化人員管理，強(qiáng)化資質(zhì)管控，規(guī)范職業(yè)道德，建立健全對(duì)失責(zé)人員的懲戒和禁業(yè)機(jī)制，重塑信用評(píng)級(jí)行業(yè)文化。

　　東方金誠(chéng)系列腐敗案不僅體現(xiàn)了個(gè)別黨員干部自身存在的問(wèn)題，也暴露了企業(yè)監(jiān)督管理上的漏洞。比如重招聘、輕管理；重業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，輕廉潔金融教育；對(duì)關(guān)鍵重點(diǎn)崗位缺乏有力有效的監(jiān)督。

　　案發(fā)后，東方金誠(chéng)建立健全責(zé)任落實(shí)制度機(jī)制、選優(yōu)配強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察力量、防控重點(diǎn)崗位重點(diǎn)人員廉政風(fēng)險(xiǎn)，做好案件查辦“后半篇文章”。“我們這樣一個(gè)國(guó)有控股評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的紀(jì)委，一定要結(jié)合實(shí)際，將工作精力和焦點(diǎn)放在監(jiān)督提醒上，放在制度建設(shè)上，放在中央八項(xiàng)規(guī)定精神落實(shí)上，緊盯評(píng)審委員會(huì)成員、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員等關(guān)鍵人，找到符合人員配置實(shí)際的小切口，做好與能力、力量相匹配的任務(wù)。”東方金誠(chéng)紀(jì)委書(shū)記付巖峰告訴記者。

　　“從案件查辦伊始，我們就把‘三不’一體推進(jìn)融入辦案理念，深入剖析發(fā)案原因，聚焦突出問(wèn)題，堅(jiān)持邊查邊改，實(shí)現(xiàn)懲與治的同向、同步、同進(jìn)。”中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)同志表示：“雖然發(fā)生了金永授、崔潤(rùn)海案，但不能因此抹殺東方金誠(chéng)近幾年的發(fā)展成果，抹殺整個(gè)團(tuán)隊(duì)整個(gè)公司的成績(jī)。金永授、崔潤(rùn)海不能代表整個(gè)東方金誠(chéng)。這些前進(jìn)中出現(xiàn)的問(wèn)題越早暴露越早清理，就越能讓東方金誠(chéng)輕裝上陣、奮力前行。”

　　深化金融領(lǐng)域反腐敗工作，在邊查邊改中促進(jìn)完善發(fā)展

　　“信用評(píng)級(jí)行業(yè)是國(guó)家重要金融基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，行業(yè)規(guī)模雖小，但事關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)防控和行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展。金融的基礎(chǔ)是信用，信用評(píng)級(jí)是信用中的信用。做好信用評(píng)級(jí)領(lǐng)域黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，對(duì)深化金融反腐具有非常重要作用。”中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組負(fù)責(zé)同志告訴記者。

　　在案件查辦過(guò)程中，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)注重查找監(jiān)管工作中存在的制度漏洞和監(jiān)管空白，對(duì)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)行業(yè)存在的問(wèn)題進(jìn)行梳理分析，在邊查邊改中促進(jìn)完善發(fā)展。中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組在中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委直接領(lǐng)導(dǎo)和銀保監(jiān)會(huì)黨委全力支持下，會(huì)同駐有關(guān)單位紀(jì)檢監(jiān)察組、公安部門(mén)、地方紀(jì)委監(jiān)委等協(xié)調(diào)一致行動(dòng)，形成查辦案件的強(qiáng)大合力，共同做好信用評(píng)級(jí)領(lǐng)域系列腐敗案件查辦和國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)維穩(wěn)工作。

　　目前，中國(guó)信用債市場(chǎng)規(guī)模和信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)規(guī)模均為全球第二。國(guó)內(nèi)持牌信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要有大公國(guó)際、東方金誠(chéng)、中誠(chéng)信、聯(lián)合信用、新世紀(jì)、鵬元等6家機(jī)構(gòu)，都有15年以上發(fā)展歷史，業(yè)務(wù)量均十分可觀。2020年5月，《中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于新時(shí)代加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的意見(jiàn)》指出：“健全覆蓋全社會(huì)的征信體系，培育具有全球話語(yǔ)權(quán)的征信機(jī)構(gòu)和信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。”

　　為提高行業(yè)集中度和競(jìng)爭(zhēng)力，業(yè)界人士建議，加大對(duì)國(guó)資評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)扶持力度，通過(guò)兼并重組做大做強(qiáng)2至3家國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，推動(dòng)國(guó)資評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提升實(shí)力和國(guó)際知名度，服務(wù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略。

　　目前，除中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)、上海證券交易所、深圳證券交易所可直接對(duì)評(píng)級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行管理外，財(cái)政部、發(fā)改委、人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等部門(mén)都或多或少具備管理權(quán)，存在監(jiān)管思路方式標(biāo)準(zhǔn)不一、監(jiān)管空白與重復(fù)監(jiān)管并存的現(xiàn)象。

　　業(yè)界人士認(rèn)為，針對(duì)當(dāng)前監(jiān)管責(zé)任劃分不清晰、部門(mén)間監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、行業(yè)運(yùn)行不規(guī)范等問(wèn)題，有必要加強(qiáng)監(jiān)管頂層設(shè)計(jì)，構(gòu)建“防火墻”，探索實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，嚴(yán)格準(zhǔn)入、禁入和退出標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)施加行業(yè)自律壓力，助力信用評(píng)級(jí)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

警示教育